FX レバレッジ規制 10倍 金融庁 いつから 2018年 平成30年 開始日 時期 日程 ポジション 証拠金 理由

FX 2018年 レバレッジ規制 10倍 FX レバレッジ 倍率
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FX 新レバレッジ規制

追記:FXレバレッジ規制の見送りについて

金融庁は2018年5月30日、FXの取引倍率(レバレッジ)を抑える規制の強化を見送る方針を明らかにしました。

レバレッジの上限は25倍のまま据え置く代わりに、業者の健全性を調べる特別検査(ストレステスト)の頻度を高めるとの事です。

なお以下の記事は、レバレッジ規制見送り前に書いた情報です。

2017年(平成29年)9月27日の日本経済新聞電子版に「金融庁はFXの証拠金倍率(レバレッジ)を引き下げる検討に入った」との報道が掲載されました。

2018年(平成30年)2月13日には、店頭FX業者の決済リスクを議論する有識者会議を立ち上げ、規制強化策が議論されました。

以下、金融庁のサイトからの引用です。

「店頭FX業者の決済リスクへの対応に関する有識者検討会」(第1回)議事次第

日時:平成30年2月13日(火)10時30分~12時00分
場所:中央合同庁舎第7号館13階 共用第1特別会議室

配付資料
資料1 メンバー等名簿(pdf)
資料2 運営要領(案)(pdf)
資料3 事務局説明資料(pdf)

引用ここまで。

FXって何?と言う方は、以下の記事を参照して下さい。

FX 外国為替証拠金取引 とは? 意味 略
FXは「米ドル・ユーロ・ポンド・豪ドル」などの外貨を売買する外貨商品です。パソコン、スマホでいつでも何処でも取引でき、少ない元手で大きな利益を簡単に得る事が出来るのが最大の特徴です。

レバレッジって何?と言う方は、以下の記事を参照して下さい。

FX レバレッジ レバレッジなし 1倍 最大レバレッジ 25倍 実効レバレッジ リスク 損失
FXでは、レバレッジ25倍により4万円の資金で1万ドル(約100万円)の外貨取引が出来ます。レバレッジ1倍で安全に取引する事も可能です。

レバレッジ25倍→10倍に

FXレバレッジが規制により何倍に下げられるかですが、日本経済新聞の報道によると

新聞を読む女性 女の子

女性「現行のレバレッジ25倍から、レバレッジ10倍程度に下げる案が有力」

となっています。

25倍→10倍の図解

現行のレバレッジ25倍なら、4万円の証拠金で100万円分の取引が出来ます。

FX レバレッジ規制 10倍 2018年 平成30年

ところがレバレッジ10倍に制限されると、同じ4万円の証拠金で40万円分の取引しか出来なくなってしまいます。

単純計算でFXで取引出来る金額が5分の2に減ってしまいます。

10倍で100万円分取引するには?

レバレッジ10倍で、レバレッジ25倍の時と同じ様に100万円分の取引をしたい場合は10万円の証拠金が必要となります。

レバレッジ10倍

紙幣 お札 お金を数える 女性 女の子

女性「つまり、レバレッジ25倍に比べて6万円余計に証拠金が必要になるのよ。」

くりっく365もレバレッジ規制対象?

前回の旧レバレッジ規制は、店頭FX 相対FXだけでなく、「くりっく365」などの取引所FXも同じ様に適用されました。

店頭FX 相対FX 取引所FX 相対取引 取引所取引 くりっく365 違い 比較 特徴 メリット 税金 違い 無くなった
FX業者には「店頭FX」と「取引所FX(くりっく365)」の2種類が有ります。両者を比較すると店頭FXの方が「取引コストが安い」「千通貨以下で取引可能」「取引ツールが高性能」など、あらゆる点で優れています。

従って、過去の例や投資家保護の点から考えると今回も同様の可能性が高いと思われます。

ただし、2018年(平成30年)2月13日の金融庁の事務局説明資料(pdf)の5ページ目以降を見ると、店頭FX業者の決済リスク(未収金の発生リスク、カバー取引先の破綻リスク、未カバーポジションに対するリスク)が指摘されています。

その点から考えると、例えば「くりっく365のレバレッジは15倍」と言った様に「くりっく365」が多少優遇される可能性も僅かながら有ります(当ブログ管理人の個人的な感想です)。

金融庁からの回答

今回の新レバレッジ規制の報道に関して、FX業者のマネーパートナーズグループが金融庁に確認した結果が同社のサイトに掲載されています。

以下、マネーパートナーズグループのサイトからの引用です。

平成29年9月28日

本日の一部報道について

日本経済新聞において、FX(外国為替証拠金取引)の証拠金倍率引き下げに関する報道がなされておりますが、金融庁に確認したところ以下のとおりでありましたのでお知らせします。

  1. 証拠金倍率引き下げについては、個人投資家保護や金融機関が想定外の損失を被るリスク等の観点から様々な議論があるのは事実である。
  2. 証拠金倍率の引き下げを行う場合は、業者や業界に働き掛けて意見を聞き、手順を踏んで行うものであり、金融庁が一方的に行うということはない

以上

引用ここまで。
引用元はこちら(pdf)

金融庁の回答には「金融庁が一方的に行うということはない」と有ります。

しかし前回のレバレッジ規制の時は、709の団体・個人のうち9割が反対にも関わらず、金融庁の案(2010年8月最大レバレッジ50倍、2011年8月最大レバレッジ25倍)そのままで可決されました。

FX レバレッジ規制 レバレッジ制限 法律 法令 2010年8月 50倍 2011年8月 25倍
FX レバレッジ規制 10倍 いつから 2018年 ← 新レバレッジ規制の最新情報はこちらです。 FX レバレッジ規制導入 正式決定 2009年7月31日、FXのレバレッジ規制導入が正式に決定しました 今回...

ですから今回の新レバレッジ10倍規制も、金融庁が形式だけのパブリックコメント(意見公募)を募集して結局、金融庁の案「レバレッジ10倍」のまま可決される可能性が高いのでは無いかと思います。

レバレッジ規制 いつから

2018年春に新レバレッジ規制施行?

FX 2018年 レバレッジ規制 10倍

新レバレッジ規制が、いつから導入されるかですが、2018年2月12日の日本経済新聞の記事によると「金融庁は2018年春にも外国為替証拠金取引(FX)のレバレッジ規制を強化する方針」との事です。

なお、新レバレッジ規制導入の具体的な日時は今の所、決まっていません。

新レバレッジ規制が施行される正確な年月日が分かり次第、この記事に追記します。

規制開始日はFX業者によって異なる?

「店頭FX」及び「くりっく365」の個人口座のレバレッジは2010年(平成22年)8月から50倍、2011年(平成23年)8月から現行の25倍に制限されました。

FX レバレッジ規制 レバ規制 50倍 25倍 いつから 開始日 時期 ポジション 日程
FX レバレッジ規制 10倍 いつから 2018年 ← 新レバレッジ規制の最新情報はこちらです。 金融庁主導によるFX 外国為替証拠金取引のレバレッジ規制(FX証拠金倍率規制)がいつから開始されるかですが、2010年8...

ただ、これは金融庁が

「遅くても、2010年8月及び2011年8月までにレバレッジ制限を導入しなければダメ」

と定めた日程なので、レバレッジ規制の導入時期が早いFX業者も有ります

例えば、外為どっとコムの個人口座の場合は、2010年7月12日から最大レバレッジが100倍から50倍に制限されました(法人口座を除く。)


公式サイトはこちら 赤ボタン

ですから2018年のレバレッジ規制も、同様のケースが想定されます。

レバレッジ規制 理由

男性 為替 円高 ドル安 ユーロ安 ドル暴落 ユーロ暴落 下落

レバレッジ規制導入の理由ですが「外国為替相場が急変動した際、個人投資家や金融機関が想定を超える損失を抱えるリスクが高まっている」のが理由です。

現行のレバレッジ25倍では為替相場が大きく変動した場合、証拠金の大半を失ったり、最悪の場合はロスカットが間に合わず証拠金がマイナスになる可能性が有ります。

FX ロスカット 間に合わない 作動しない 証拠金マイナス

そうなった場合、ミセスワタナベキモノトレーダーと言ったFX初心者が追証の支払い(借金)を抱えるケースも考えられます。

トイレでスマホを見ながら泣く 号泣 女性 女の子 OL

ミセスワタナベ「あ”あ”あ”あ”~私のポジションがぁ~!」

ミセスワタナベ ミスワタナベ 手法 逆張り 狩り 損失 大損 その後
「ミセス・ワタナベ」とは日本の主婦FXトレーダーの総称です。英国のメディアで日本の女性FXトレーダー達を紹介した際に、典型的な日本女性の名前として「ワタナベ」を使ったのが最初と言われています。
キモノトレーダー 着物トレーダー
「キモノトレーダー」とは、日本の女性FX投資家の総称です。主な取引手法はスワップポイント狙いの外貨買い(円売りドル買いなど)です。中にはスワップポイントだけで生活しているキモノトレーダーもいます。

かぶ美
かぶ美

930万円の証拠金で

2億4千万円分のポンド

買ったとすると

レバレッジは約25.8倍ですね。

えふ子
えふ子

レバレッジ25倍でも

決して安全とは言えないわね。

その為「金融庁はレバレッジ10倍程度なら安全」と考えている様です。

ポンド円 GBPJPY スプレッド 比較
店頭FX業者の「ポンド円スプレッド比較表」を作成しました。いずれのFX会社も「口座開設費、口座管理料」などは一切無料です。

豪ドル円の乱高下

個人投資家に人気のある豪ドル円は過去に1日で12.5%変動した事が有ります。この場合、レバレッジ8倍以上で証拠金がゼロになってしまいます。

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スイスショックでユーロスイス暴落

2015年1月15日の「スイスフランショック」では、2011年9月から実施していたスイス中央銀行 ユーロスイスフラン EUR/CHF 無制限介入を2015年1月15日に突然撤廃しました。

その結果、ユーロスイス相場は一時41%の急落となり、金融市場は大混乱しました

スイスフランショック 2015年1月30日 ユーロスイスフラン EURCHF チャート
(チャート画像はSBIFXトレードのものです)

とは言え、金融のプロでも何でも無い当ブログ管理人ですら、以下の記事で「ある程度予測していた」事なので、「寝耳に水」と言う事態では無かったと思います。

ユーロスイスフラン EUR/CHF SNB介入 FX必勝法 FX攻略法
2011年9月6日、スイス中央銀行は「過度なスイスフラン高を抑制する為に、ユーロスイスフラン 無限介入 為替介入 市場介入 単独介入 」を実施すると発表しました。 スイス国立銀行(SNB)声明 (2011年9月6日17時 発表) ...

「スイスショック」は、最大25倍のレバレッジ規制施行後でしたが、ロスカットが間に合わず証拠金がマイナスになる人が世界中で続出しました。

日本のFX業者の未収金は個人投資家で1000人以上、未収金の合計は約34億円以上に上りました。

東日本大震災の様な震災リスク

東日本大震災前日の2011年3月10日、1ドル=82.97円だった為替レートが1週間後の3月17日には、1ドル=76.25円の急激な円高ドル安になりました。

東日本大震災 円高 なぜ 理由 原因 要因 1ドル=76円25銭 ワタナベ狩り
2011年03月16日(日本時間17日早朝)のニューヨーク外国為替市場で、円相場が一時1ドル=76円25銭まで急伸しました。これは1995年4月に付けた最高値「1ドル=79円75銭」を上回る、16年ぶりの円高水準です。上のチャート画像...

僅か1週間で6.72円(8.1%)もドル円レートが動いたことになります。

急激な円高によってロスカットが間に合わず証拠金がマイナスになった事により、FX業者の未収金の発生件数は2011年3月で1万件、未収金の合計は16億円を超えたそうです。

北朝鮮とアメリカの戦争リスク

仮に、北朝鮮とアメリカが戦争になった場合、急激な為替の変動が考えられます。

さらに北朝鮮が日本やアメリカに核ミサイルを撃ち込んだ場合、前例の無い程の為替の乱高下も有り得ます。

そうなった場合、レバレッジが10倍どころか5倍、もしくは株の信用取引と同じ3倍程度になる可能性も考えられます。

レバレッジ規制 影響

FX業者の業績悪化

会社 倒産 破綻 潰れた

2010年及び2011年のレバレッジ規制では、FX業者の取引高が減少して業績が悪化し、多くのFX業者が廃業や統廃合に追い込まれたので、今回も同様のケースが想定されます。

FX取引をしない方でも、FX業者の株を持っている方やFX関連サービスを手掛けている会社の株を持っている方は要注意です。

なお、国内FX業者の場合は「突然潰れて、お金が帰って来なくなる」と言った事は基本的に有りません。

詳しくはFX業者 倒産 破綻 廃業 潰れた場合を参照して下さい。

FX業者 倒産 破綻 廃業 潰れた場合 ポジション
FX業者が潰れた場合、顧客のポジションや資金は移管先のFX会社に引き継がれたり、出金先の銀行口座に自動的に振り込まれます。

FXキャンペーン減少・条件悪化

前回のレバレッジ規制では、FX業者の業績悪化によりキャンペーンの条件が悪くなりました。

レバレッジ規制前は口座開設して入金するだけ、もしくは入金して1回取引するだけで五千円~数万円貰える「口座開設キャンペーン」が年中有りました。

女性 女の子 OL 金の亡者 お札が降る お札の雨 ヘリコプターマネー お金

女性「FX会社のみんな!オラに現金を分けてくれ~!!」

外為どっとコム キャンペーン キャッシュバック 入金 5000円もらいました
例によって結構前の話ですが、今回は外為どっとコム(がいためどっとこむ)「NEXT総合口座(ネクスト総合口座)」の外為どっとコム キャンペーンでタダでもらった現金5,000円キャッシュバック(現金プレゼント)の画面をアップします。 FX...

さらに、既存のユーザーでも入金するだけ、もしくは入金して数回取引するだけで数万円~数十万円貰える「入金キャンペーン」も時々有りました。

FX口座奨励金 25万円 年利15% GMOクリック証券 FXネオ 入金 もらいました
↓注:下記のキャンペーンは既に終了しています。 2010年7月、店頭FX 相対FX取引のFX 外国為替証拠金取引業者のGMOクリック証券 FXネオで年利15%、現金最大25万円もらえる「現金プレゼントキャンペーン」を実施していたので、...

しかしレバレッジ規制後では、そういった大盤振る舞いのキャンペーンは皆無です。今後はさらにキャンペーンの条件が悪くなる事が予想されます。

規制導入直後にロスカットされる

レバレッジ規制導入前からポジションを保有している場合、レバレッジ10倍以下のポジションに関しては規制導入後もそのまま引き継がれます。

以下 以内 未満 以上 超 超える 下回る 上回る 以前 以後 以降 違い 意味
「以下、以内、以上」は、その数を含みます。「未満、超」は、その数を含みません。つまり「以(い)」が付く場合は、その数が含まれます。

しかしレバレッジ10倍を超えたポジションは、レバレッジ規制導入によってレバレッジ上限が下がると、いきなり強制ロスカットを執行される可能性が有ります。

FX ロスカット 強制ロスカット 自動ロスカット 強制決済 自動決済 ストップロス
ロスカットはFXの損失拡大防止の仕組みです。損失の拡大を防ぐためにポジションが自動的に決済されます。

レバレッジ規制 対策

ポジション調整か証拠金を追加する

レバレッジ10倍を超えるポジションを持っている場合、規制導入までに保有しているポジションを減らすか、クイック入金は平日・休日何れも可能なので証拠金を多めに入金しておけばOKです。

クイック入金 ネット入金 リアルタイム入金 ダイレクト入金 クリック入金 即時入金サービス
クイック入金とは、証券会社・FX業者にパソコンやスマートフォンで手数料無料で入金出来るオンライン入金方法です。

今使っているFX業者が、いつからレバレッジ規制を導入するかについては、各FX業者のWEBサイトやメールなどで告知されると思います。

大きな鉛筆で書く 女性 女の子

女性「レバ規制導入の時期を確認してカレンダーに書いておく事をオススメします。」

海外FX業者の口座を開設する

レバレッジ規制は国内のFX業者が対象なので、国外のFX業者の口座を開設すればレバレッジ規制の対象外となります。

「FX レバレッジ規制」などで検索すると

「海外FX業者はレバレッジ1000倍で、追証ゼロのゼロカットシステムが導入されているので安心」

と言った謳い文句で、海外FX口座の開設を勧めるブログやサイトが山ほど出てきます。

しかし「サポートが英語、出金拒否・詐欺業者・経営破綻の可能性、税率が高い」などの理由から当ブログ管理人はオススメしません。

詳しくは海外FX業者 メリット デメリットを参照して下さい。

海外FX業者 メリット デメリット 評判 税金 ゼロカットシステム ブログ リスク 問題点
海外FX業者のメリットに「レバレッジ規制の対象外」「追証の無いゼロカットシステム」などが有りますが、デメリットに「サポートが英語、出金拒否や詐欺業者の可能性、税率が高い」などが有ります。

1000通貨単位で取引する

資金が少ない場合は、国内FX業者でFX 1000通貨単位以下で取引する事をオススメします。

FX 1000通貨単位 手数料無料 比較 おすすめ ブログ
FX1通貨~1000通貨業者 一覧表 FX 外国為替証拠金取引初心者・FX資金が少ない人向けの、1000通貨単位以下・手数料無料(手数料0円)で売買できるオススメの店頭FX 相対FX業者の比較ブログ記事です。(手数料が必要なFX業...

FX 最低取引単位が1万通貨単位のFX業者の場合、レバレッジ10倍で米ドル/円の取引をする場合は約10万円の証拠金が必要です。

レバレッジ10倍

その点、最低取引単位が1,000通貨単位のFX業者なら、レバレッジ10倍でも約1万円の証拠金で取引出来ます。

FX 最低取引単位 最低売買単位 1万通貨単位 10000通貨単位 1000通貨単位 千通貨単位 1通貨 いくら 意味
多くのFX業者は「1万通貨又は1,000通貨」が最低売買単位になっています。最低売買単位が1万通貨の場合は「1万通貨、2万通貨・・・」と言った様に、1万単位で取引します。

1通貨単位で取引可能なSBIFXトレードならレバレッジ10倍の場合、わずか10円で取引可能です。

SBI FXトレード 1通貨単位 最低資金 最低取引単位 最低売買単位 発注単位 注文単位 購入単位
SBI FXトレードは「1通貨単位、手数料無料、資金4...

そもそも金融のプロでも普段は5倍ぐらいのレバレッジが普通で、滅多に無いチャンスと判断した場合でもレバレッジ10倍くらいが常識です。

かぶ美
かぶ美

私もSBIFXトレード

1通貨単位で取引しようかな。

えふ子
えふ子

FX初心者は果敢にリターンを

狙うよりもリスクを抑えて

取引する事が重要だと思うわ。

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